Der Kauf eines Eigenheims ist mit erheblichen Kosten verbunden, doch neue Gesetze und bestehende Steuererleichterungen bieten Eigenheimbesitzern die Möglichkeit, ihre Steuerlast zu senken. Durch diese Abzüge und Gutschriften können Sie bei der Steuererklärung für 2025 Hunderte oder sogar Tausende von Dollar sparen. Um davon zu profitieren, müssen Sie wahrscheinlich die Abzüge aufschlüsseln, anstatt den Standardabzug in Anspruch zu nehmen. Vergleichen Sie also die beiden, um herauszufinden, was für Sie am besten funktioniert. Der Standardabzug für 2026 beträgt 32.000 US-Dollar für Ehepaare, die gemeinsam einen Antrag stellen, und 16.100 US-Dollar für Einzelanmelder. Hier sind vier wichtige Steuervorteile, die Sie kennen sollten:
Abzug der staatlichen und lokalen Steuern (SALT).
Der One Big Beautiful Bill Act (OBBBA) hat den SALT-Abzug für viele Hausbesitzer erweitert. Die bundesstaatliche Grenze beträgt jetzt 20.000 US-Dollar (40.000 US-Dollar für Mitantragsteller), sie wird jedoch für Einkommen über 500.000 US-Dollar abgeschafft. Dieser Abzug umfasst Grund-, Einkommens- und Umsatzsteuern, die auf staatlicher und lokaler Ebene gezahlt werden.
Warum es wichtig ist: Staaten mit hohen Grundsteuern wie New Jersey und Kalifornien können erhebliche Einsparungen erzielen.
Gutschrift für saubere Energie für Privathaushalte
Hausbesitzer, die im Jahr 2025 qualifizierte energieeffiziente Sanierungen vorgenommen haben, haben möglicherweise Anspruch auf eine Gutschrift, die 30 % der Installationskosten abdeckt. Zu den förderfähigen Systemen gehören Sonnenkollektoren und Windkraftanlagen. Allerdings wird die Gutschrift im Jahr 2033 auf 22 % sinken und für Installationen im Jahr 2026 nicht mehr verfügbar sein.
Warum es wichtig ist: Die Förderung erneuerbarer Energien wird durch Steuererleichterungen gefördert, wodurch umweltfreundliche Modernisierungen erschwinglicher werden.
Hypothekenzinsabzug
Der Abzug der Hypothekarzinsen bleibt dauerhaft bestehen. Hausbesitzer können Zinsen für Hypotheken bis zu 375.000 US-Dollar (750.000 US-Dollar für Mitantragsteller) abziehen, die für den Kauf, den Bau oder die Modernisierung eines Haupt- oder Zweitwohnsitzes verwendet werden. Private Hypothekenversicherungen (PMI) sind jetzt auch als Hypothekenzinsen abzugsfähig, vollständig abzugsfähig für Personen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) von 100.000 US-Dollar oder weniger. Zugelassen sind auch Home-Equity-Kreditlinien (HELOCs) und Home-Equity-Darlehen (HELs), die für Immobilienverbesserungen genutzt werden. Rabattpunkte, die im Voraus gezahlt wurden, um die Hypothekenzinsen zu senken, können ebenfalls abzugsfähig sein.
Warum es wichtig ist: Dieser Abzug ist ein erheblicher Vorteil für Hausbesitzer mit größeren Hypotheken, da er ihre Gesamtkreditkosten senkt.
Home-Office-Abzug
Selbstständige, Freiberufler und Unternehmer können einen Homeoffice-Abzug geltend machen, wenn sie über einen eigenen Arbeitsplatz verfügen. Es gibt zwei Methoden:
1. Vereinfachte Methode: 5 USD pro Quadratfuß abziehen (bis zu 300 Quadratfuß, maximal 1.500 USD).
2. Normale Methode: Berechnen Sie die tatsächlichen Ausgaben, die der geschäftlichen Nutzung zugeordnet sind.
Warum es wichtig ist: Dieser Abzug ist besonders wertvoll für Telearbeiter, da er ihnen ermöglicht, Ausgaben für den Haushalt mit ihrem Geschäftseinkommen zu verrechnen.
Diese Steuererleichterungen können sich ändern. Wenden Sie sich daher an einen Steuerberater, um die aktuellsten Leitlinien zu erhalten. Um diese Abzüge in Anspruch nehmen zu können, ist eine ordnungsgemäße Buchhaltung und Auflistung bei der Steuererklärung erforderlich.
