Le chèque de paie semble léger. C’est ce qu’il fait ici.
En Californie, la frontière entre « tout va bien » et « simplement se débrouiller » s’estompe jusqu’à disparaître.
SmartAsset a analysé les chiffres. Pour être considéré comme faisant partie de la classe moyenne dans cet État, un ménage doit gagner entre 63 674 $ et 191 022 $.
Ces chiffres varient en fonction de l’endroit où vous dormez.
Le Golden State ne joue pas gentiment avec les salariés moyens.
La géographie change les mathématiques
Kevin Marshall, CPA, dit que vous avez besoin de cette base de 63 670 $. Il note que ça monte. Les villes coûtent plus cher.
Prenez San Francisco. Il vous faut environ 84 480 $.
San Jose veut environ 90 810.
Louez des pointes là-bas. Le gaz coûte plus cher. La survie de base coûte juste un supplément.
Elizabeth Rivelli de BestMoney le décompose différemment. Elle dit que le plancher représente les deux tiers de la médiane de l’État.
Il s’agit d’un calcul de moyennes à l’échelle de l’État et non d’une réalité locale.
Cela place la ligne de départ autour de 64 000 $. La médiane de l’État oscille autour de 95 500 $.
Mais comme les deux experts en conviennent, la Californie est grande. Votre code postal est important. Beaucoup.
Payez plus, économisez moins
La vie ici est dure pour le milieu. Même si vous gagnez 130,00$ par an, ce n’est pas ce que vous pensez.
Marshall souligne que les familles CA dépensent environ 29,00$ de plus par an que leurs homologues d’autres endroits.
Pourquoi?
Tout.
Les courses coûtent plus cher. La garde d’enfants est un luxe. Les soins de santé mordent durement.
Vient ensuite la ponction fiscale de l’État.
L’impôt sur le revenu atteint jusqu’à 13 %. La taxe de vente s’élève à 8 %. Le calcul ne fonctionne pas bien lorsque les impôts déduisent l’argent liquide avant qu’il n’atteigne votre compte d’épargne.
Un revenu élevé ne signifie pas une valeur nette élevée. Pas ici.
Étirer le dollar
Les gens trouvent des moyens.
Les comptes de retraite comme les 401(k)s contribuent à réduire la pression fiscale. Les comptes d’épargne santé offrent un autre bouclier.
Les propriétaires profitent des exonérations de taxe foncière. Les anciens combattants et les résidents handicapés bénéficient également de pauses spécifiques.
Certains courent à côté. Covoiturage. Livraison de nourriture. L’économie des petits boulots maintient les gens à flot.
Les budgets comptent. La règle 50-30-2 permet de structurer les dépenses. Cinquante pour cent sur les besoins. Il en veut trente. Vingt pour économiser.
La famille emménage. Plusieurs revenus se partagent un seul chèque de loyer.
Cela nécessite des ajustements constants. La stratégie bat la force brute. Vous gérez. Vous survivez.
Est-ce que cela semble parfois suffisant ?
